浙江省温州市龙湾区人民法院

刑事判决书

（2014）温龙刑初字第591号

公诉机关浙江省温州市某某区人民检察院。

被告人夏某某，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月30日投案并被取保候审，2013年3月27日被逮捕，同日转为监视居住，同年9月27日变更为取保候审。2014年6月30日被本院取保候审。

委托辩护人周春波、虞聪慧，浙江时代商务律师事务所律师。

被告人姜某甲，财务。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月4日投案并被取保候审。2014年6月30日被本院取保候审。

温州市某某区人民检察院以温龙检刑诉（2014）195号起诉书指控被告人夏某某、姜某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月20日向本院提起公诉。本院于同月23日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市某某区人民检察院指派检察员韩某某出庭支持公诉，被告人夏某某、姜某甲及其委托辩护人周春波到庭参加诉讼。期间，因公诉机关建议决定延期审理一次，经温州市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。

温州市某某区人民检察院指控：2010年2月以来，被告人夏某某伙同姜某某（另案处理）分别出资1900万元、1200万元，在温州市龙湾区永中街道某某路XX号XX幢XX室成立未经工商部门登记注册的永诚担保公司，专门从事民间借贷业务。由夏某某、被告人姜某甲（系姜某某弟弟）负责公司的经营活动，姜某甲还兼任会计。期间，该公司以支付1.5-3%不等的月息利诱，共向110余名被害人非法吸收共计2.45亿余元的借款，然后再将借款资金以更高月息转借给他人或企业，从中赚取息差。2011年7月左右，该担保公司因资金链断裂而破产，至今尚欠被害人张某甲、姜某乙、娄某、周某、沈某甲、陈某甲、汪某、吴某甲、王某乙、吴某乙、方某甲、冯某、张某乙等50余人共计1.26亿余元未能偿还。

期间，被告人夏某某个人采用上述同样方式，以支付1.5-3%不等的月息利诱，向被害人胡某甲、胡某乙、张某丙、王某丙、施某、张某乙等不特定的公众非法吸收2560万元的借款，用于高息转借赚取息差活动，后因资金链断裂未能偿还。

另经查明，被告人夏某某在姜某某向被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某等六人借款中，提供担保共计1.56亿余元，后姜某某因资金链断裂，造成上述被害人借款无法偿还。

2012年8月30日，被告人夏某某到公安机关投案。2013年7月4日，被告人姜某甲到公安机关投案。

对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人夏某某、姜某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪，属于数额巨大，应予处罚。被告人夏某某、姜某甲具有自首情节，依法可从轻处罚。

被告人夏某某、姜某甲对指控的事实无异议，请求从轻处罚。

被告人夏某某的辩护人提出夏某某具有自首情节，系初犯、偶犯，主观恶性较小；且患有高血压等严重疾病，不适宜羁押，对其监外执行，有利于偿还债务，保证债权人权益，综上，建议法庭从轻、减轻处罚，对夏某某判处监外执行。

经审理查明，1、2010年2月以来，被告人夏某某伙同姜某某（另案处理）分别出资1900万元、1200万元，在温州市龙湾区永中街道永宁路54号c幢301室成立未经工商部门登记注册的永诚担保公司，专门从事民间借贷业务。由夏某某、被告人姜某甲（系姜某某弟弟）负责公司的经营活动，姜某甲还兼任会计、负责做账。期间，该公司以支付1.5-3%不等的月息向公众吸收借款，共向110余名被害人非法吸收共计2.45亿余元的借款，后再将借款资金以更高月息转借给他人或企业，从中赚取息差。至2011年7月左右，该担保公司因资金链断裂而破产，经公告向公安机关报案的被害人有娄某、陈某甲、周某、姜某乙、吴某乙、方某甲、冯某、张某甲、沈某甲、王某乙、吴某甲、陈某乙、王某甲、黄某、汪某、张某乙等16名，共计5466万元未能偿还。

2、期间，被告人夏某某个人采用上述同样方式，以支付1.5-3%不等的月息利诱，向被害人胡某甲、胡某乙、张某丙、王某丙、施某、张某乙等不特定的公众非法吸收借款2560万元，用于高息转借赚取息差活动，后因资金链断裂未能偿还。

3、被告人夏某某在姜某某向被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某等六人借款中，提供担保共计1.5365亿元，后姜某某因资金链断裂，造成上述被害人借款无法偿还。

2012年8月30日，被告人夏某某到公安机关投案；2013年7月4日，被告人姜某甲到公安机关投案，二人归案后如实供述自己的犯罪事实。

上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：

1、被告人夏某某的供述、借条、账本记录、银行转账凭证，供认2010年2月份，其与姜某某合伙开设永诚担保公司以1.5-3%不等的利息，吸收公众存款，其占股60%、姜某某占股40%；其与姜某甲（姜某某弟弟）负责公司经营，姜某甲还担保公司会计、负责做账。公安机关从姜某甲处扣押的七本账本系永诚担保公司账本，账本记录了2010年2月至2011年5月，公司共向110余人借款，借款金额为2.45亿余元。以担保公司名义的借款，借条上有其与姜某甲的签名，公司将借款转贷给企业或个人。

其以担保公司名义分别向娄某借款125万、陈某甲40万元、周某145万元、姜某乙600万元、吴某乙140万元、方某甲410万元、冯某200万元、张某甲800万元、沈某甲500万元、王某乙8.5万、吴某甲15.5万元、陈某乙7万元、王某甲100万、黄某115万元、张某乙210万元、汪某2050万元，上述16人共计借款金额为5466万元。

期间其以个人名义向胡某甲借款200万元、胡某乙借款300万元、张某丙借款100万元、王某丙借款1700万元、施某借款100万元、张某乙借款160万元，共计2560万元。其为姜某某向方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某六人的借款担保1.5365亿元。2012年8月30日，其向公安机关投案的事实经过。

2、被告人姜某甲的供述，供认2010年2月始，其在姜某某、夏某某合伙开设的永诚担保公司（未经工商部门注册）担任会计，负责做账及公司经营。该担保公司专门从事民间借贷业务，以2-3%的月息借款，再高额转贷，从中赚取息差，公司由夏某某运作，姜某某未参与具体经营。公司从2010年2月开始经营至2011年中秋节前后散伙，期间共向110余人借款，总金额为2.45亿元。这些借款大部分由夏某某向他人借得，其作为保证人；以担保公司名义的借款，欠条上均有其与夏某某的名字，其作为保证人在欠条上签字，是为防止夏某某将个人借款责任转嫁给担保公司。担保公司经营期间，出借给他人的借款2.1亿余元无法收回。2013年7月4日，其向公安机关投案的事实经过。

3、同案犯姜某某的供述，供认2010年2月初，其与夏某某未经工商部门登记注册，分别出资1200万元、1900万元成立永诚担保公司从事民间借贷业务，并以高息转借的方式，赚取息差；该公司由夏某某与姜某甲运作经营，姜某甲兼任会计，其未参与公司具体经营活动；其出资的1200万元系从夏某某处借得，在担保公司经营期间，其个人向公司借款9150万元（含息），该笔借款用于偿还以前借款本息及公司经营；2011年7月担保公司资金无法回笼，故而解散的事实经过。

4、合伙经营协议书，证明永诚担保公司合伙人为夏某某、姜某某的情况。

5、扣押物品决定书，证明从被告人姜某甲处扣押八本永诚公司账本的情况。

6、账本材料、银行转账凭证及交易明细，证明永诚担保公司在经营期间的资金往来情况。

7、证人王某甲的证言、银行交易明细，证明2010年3月始，其在永诚担保公司担任出纳，工资3000元／月；该担保公司合伙人为夏某某、姜某某；姜某甲在公司担任会计、负责做账；公司使用其本人、夏某某、孙某某、夏某某、姜某甲、王某某、方某某等人的银行卡，并以1.5-3%的月息借款，后以5%的月息转贷，从中赚取息差，所吸收存款均用于放贷的事实经过。

8、被害人娄某、陈某甲、周某、姜某乙、吴某乙、方某甲、冯某、张某甲、沈某甲、王某乙、吴某甲、陈某乙、王某甲、黄某、张某乙、汪某的陈述及借条、银行转账凭证，证明案发期间分别借款给夏某某开设的担保公司125万元、40万元、145万元、600万元、140万元、410万元、200万元、800万元、500万元、8.5万、15.5万元、7万元、100万、115万元、210万元、2050万元的事实，上述16人共计借款金额为5466万元。

9、被害人胡某甲、胡某乙、张某丙、王某丙、施某、张某乙的陈述、借条、银行转账凭证，证明案发期间分别借款给夏某某个人200万元、300万元、100万元、1700万元、100万元、160万元的事实，上述6人共计借款金额为2560万元。

10、被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某的陈述、银行转账凭证、借条，证明夏某某为姜某某向6人的借款提供担保，金额总计1.5365亿元的事实经过。

11、房屋权属登记信息查询证明、温州市公安局函，证明被告人夏某某、姜某甲所有的名下房产、股权等已被暂停办理相关手续的情况。

12、公告，证明公安机关刊登公告要求涉案被害人予以报案的情况。

13、公安机关出具的归案经过，证明被告人夏某某、姜某甲系主动归案的情况说明。

14、身份证明，证明被告人夏某某、姜某甲的身份情况。

本院认为，被告人夏某某、姜某甲向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人夏某某、姜某甲具有自首情节，依法可从轻处罚。被告人夏某某在第3节犯罪事实中，被告人姜某甲在第1节犯罪事实中，二人均起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人夏某某的辩护人提出夏某某具有自首情节，系初犯、偶犯，建议从轻处罚的意见予以采纳，其余辩护意见不予采纳。据此，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人夏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）

二、被告人姜某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。

（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。缓刑考验期间应接受社区矫正，服从社区矫正机构的监督管理。）

三、追缴被告人夏某某涉案赃款8026万元，返还给相应被害人（被害人名单见附件）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　吴先慧

人民陪审员　　黄　宏

人民陪审员　　张婷婷

二〇一五年三月十二日

书　记　员　　肖珍珍

非法吸收存款